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电源控制网 中国人保财险公司违规被罚681万 首季投资收益降69%净利不足百亿

发布日期:2024-05-28 13:01    点击次数:175

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●长江商报记者 潘瑞冬●长江商报记者 潘瑞冬

        综合保险集团中国人保(5.500,0.01,0.18%)(601319.SH)财险公司被罚。

        5月17日,国家金融监督管理总局发布了1张罚单,剑指中国人民财产保险股份有限公司(下称“中国人保财险公司)及其相关责任人。因少计提资产减值准备等违法违规问题,监管对中国人保财险公司罚款合计681万元。

        据长江商报不完全统计,今年以来,中国人保寿险公司被监管开出11张罚单,罚没合计金额196万元,中国人保财险公司和寿险公司2024年以来合计罚没877万元。

        此外,值得注意的是,今年一季度,保险业的经营情况依旧承压,中国人保也不例外。数据显示,2024年1-3月,公司营业收入1387.78亿元,同比微增0.73%;归母净利润为89.63亿元,同比下滑23.53%,不足百亿。2023年一季度,中国人保的归母净利润达117.21亿元。

        二级市场波动仍是中国人保业绩承压的主要原因。根据一季报,2024年首季公司的投资收益大降69.11%至24.05亿元;此外,公允价值收益也从2023年一季度的43.94亿元腰斩至20.72亿元。

        2024年累计被罚877万元

        2024年,继寿险业务开出罚单后,中国人保的财险业务也被监管处罚。

        5月17日,国家金融监督管理总局发布了1张罚单,罚单显示,中国人保财险公司主要违法违规事实(案由)为,将直接业务虚挂中介业务套取手续费;少计提资产减值准备;招投标管理不规范;支农融资业务捆绑销售保险产品;相关报告、报表、文件和资料不真实;跨年度列支手续费等。

        针对上述违法违规行为,国家金融监督管理总局根据《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百一十六条、第一百三十五条、第一百六十一条、第一百七十条、第一百七十一条等,对中国人民财产保险股份有限公司罚款合计681万元。其中,总公司221万元,分支机构460万元。

        此外,25名责任人同步受罚,国家金融监督管理总局对蒋新伟、原宇玲、倪宏、周志文、纪翔、刘团聚、李旭、洪祖强、杨卫、崔晓博、钱磊、姜掌厚、梁晓旭、王彦波、余饶林、程向民、周健警告并处罚款10万元;对王学刚、蒋士亮、潘振雄、郭钢、武运宝、李彦君、沈宁警告并处罚款20万元;对何祖望警告并处罚款1万元。

        值得关注的是,此前,中国人保寿险公司也被国家金融监管总局派出机构处罚。据长江商报记者不完全统计,2024年以来,中国人保寿险公司共收到11张罚单。其中两张罚单金额超过30万元。

        2024年1月,中国人保财险公司连云港(3.990,0.01,0.25%)中心支公司因销售误导、编制虚假财务资料、虚假承保、未按监管规定开展许可(金麒麟分析师)证公示等原因被国家金融监督管理总局连云港监管分局警告并处罚款60万元。

        2月,中国人保财险公司湖州市中心支公司因虚列费用;给予保险合同约定以外利益等原因被国家金融监督管理总局湖州监管分局警告并处罚款31万元。

        根据监管部门通报信息统计,2024年以来,涉及中国人保寿险公司及其分支机构的罚单有11张,罚没金额合计196万元。

        粗略计算,2024年以来,中国人保寿险公司和财险公司累计被罚877万元。

        财险承压寿险盈利能力提升

        近年来,中国人保业绩实现稳定增长。2018年至2022年,中国人保的营业收入为5037.99亿元、5555.15亿元、5836.96亿元、5976.91亿元、6208.59亿元;同期,公司的归母净利润略有波动,但整体仍旧呈现增长趋势,分别为194.99亿元、316.95亿元、282.74亿元、306.02亿元、343.25亿元。

        不过,2023年,公司的业绩承压。长江商报记者注意到,这是中国人保继2018年之后,时隔四年再次出现净利润和扣除非经常性损益后的净利润双双下滑。

        数据显示,2023年,中国人保实现营业收入5530.97亿元,同比增长4.4%;归母净利润227.73亿元,同比减少10.2%;扣非净利润227.52亿元,同比减少9.4%。

        值得关注的是,受市场波动等多方面因素影响,2023年中国人保总投资收益441.15亿元,同比下降19.7%;净投资收益584.25亿元,同比下降2.7%;总投资收益率3.3%,同比下降1.3个百分点;净投资收益率4.5%,同比下降0.6个百分点。

        2024年第一季度,中国人保业绩延续了2023年下滑趋势,1—3月,公司的营业收入1387.78亿元,同比微增0.73%;净利润为120.63亿元,同比下滑24.8%;归母净利润为89.63亿元,同比下滑23.53%,从2023年一季度的117.21亿元下滑至不足百亿。

        长江商报记者注意到,业绩承压依旧与市场波动不无关系。数据显示,一季度,公司的投资收益降69.11%至24.05亿元;此外,公允价值收益也从2023年一季度的43.94亿元腰斩至20.72亿元。

        分业务来看,中国人保的财险业务赚钱能力承压。根据一季报,人保财险实现保险服务收入1138.43亿元,同比增长5.9%;综合成本率为97.9%;实现净利润58.71亿元,较2023年一季度净利润98.2亿元下滑40.21%。

        不过,寿险业务盈利能力同比得到提升。数据显示,2024年一季度,人保寿险实现保险服务收入47.86亿元,同比增长23.4%;实现净利润38.21亿元,较2023年一季度的29.86亿元,增加了27.96%。

        其中,值得注意的是,代表增长潜力的新业务价值可比口径下同比增长81.6%。实际上2023年,中国人保寿险业务的新业务价值就从2022年的21.6亿元增长至36.64亿元,增幅达69.63%。

        此外,人保健康业务盈利能力连续提升。数据显示,2023年,人保健康实现净利润10.22亿元,同比增长57.0%。2024年一季度,人保健康实现保险服务收入68.41亿元,同比增长40.6%;实现净利润15.20亿元,同比增长48.73%。

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